Conseiller de gestion en patrimoine
Métier du tertiaire - Banque

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Métiers associés : Conseiller en gestion ou développement de patrimoine (H/F), Conseiller en gestion de fortune (H/F),Gérant de portefeuille sous mandat (H/F), Conseiller clientèle privée (H/F), Conseiller de patrimoine financier (H/F)

  1. Quelles sont les missions du Conseiller de gestion en patrimoinE ?

    Le conseiller de gestion en patrimoine gère les actifs de ses clients. C’est un spécialiste de l’investissement qui a pour rôle de fournir des programmes sur mesure à ses clients pour préserver ou accroître leur patrimoine.

    L’appellation « conseiller de gestion en patrimoine » regroupe plusieurs sous-métiers comme celui de conseiller en patrimoine financier, conseiller en gestion de fortune ou encore conseiller en développement en patrimoine. Ces métiers ont en commun de proposer des investissements intéressants pour optimiser le patrimoine des clients.

    Le conseiller de gestion en patrimoine peut exercer au sein d’une banque, d’une société d’assurances ou même d’un office notarial. Lorsqu’il travaille pour une banque, il doit être capable de gérer le patrimoine financier d’un client et d’élaborer une relation de confiance basée sur des intérêts communs. 

     

     

    Ses principales activités ?

    Le conseiller de gestion en patrimoine doit répondre aux attentes de ses clients et savoir les guider. Il assure notamment :

    • l’analyse du patrimoine du client ;
    • l’avancement de solutions de financement ;
    • la mise en place d’un suivi et d’objectifs avec le client ;
    • le conseil concernant les placements et les investissements ;
    • la recherche et la rencontre de nouveaux clients ;
    • les renseignements sur les évolutions fiscales et juridiques ;
    • la proposition de solutions adaptées pour optimiser le patrimoine du client. 
     

     

    Ses compétences et qualités ?

    Très informé et à l’écoute, le conseiller de gestion en patrimoine surveille de près les textes de loi et doit prodiguer à son client des solutions adaptées à sa situation. Il doit aussi posséder les qualités suivantes :

    • capacités d’écoute et de synthèse des informations fournies par le client ;
    • solides connaissances du domaine qui l’emploie (banque, assurance...) ;
    • rigueur à l’égard des évolutions dans la législation ;
    • bonne culture générale dans les domaines de l’économie et des finances ;
    • connaissance des techniques de communication et de marketing ;
    • minutie et précision ;
    • bonnes capacités relationnelles ;
    • sens pédagogique pour expliquer à son client ses propositions. 
     

     

    Comment devenir Conseiller de gestion en patrimoinE ?

    Le conseiller de gestion en patrimoine possède un BAC + 5, généralement un master spécialisé en gestion de patrimoine ou un diplôme d’école de commerce. 

     

     

     

    Dans quel environnement ?

    Le conseiller de gestion en patrimoine travaille au sein d’une banque, d’un office notarial ou d’une société d’assurances. Selon les structures, il peut être rattaché à différents pôles : la direction du réseau ou la direction financière par exemple.

    Généralement, le conseiller de gestion en patrimoine possède son propre bureau, puisqu’il a besoin de concentration pour travailler à l’élaboration de ses dossiers.

     

     

    Avec quelles perspectives d'évolution ?

    Le métier de conseiller de gestion en patrimoine évolue en fonction de la fidélisation de sa clientèle. S’il fait ses preuves et se montre capable d’accroître rapidement son exercice, il peut développer fortement son activité. Comme c’est un métier en plein essor, cela peut même lui ouvrir les portes d’autres postes à hautes responsabilités : conseiller en gestion de fortune ou responsable d’un service dédié à la gestion du patrimoine par exemple. 

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